Иосиф Галеа о центре удаленного гемблинга на Мальте

Независимый игорный консультант Иосиф Галеа стал одним из участников конференции RGW 2017. Эксперт дал полную информацию о лицензировании на Мальте и преимуществах удаленного гейминга под мальтийской юрисдикцией.

Почему стоит открывать компанию именно на Мальте

Спикер рассказал о том, как Мальта превратилась в центр удаленных азартных игр благодаря либеральной политике. Позитивными моментами работы в юрисдикции являются:

• близость к Европе;
• доступ к портам и торговые отношения с ЕС;
• возможность единоличного владения компанией;
• разрешен перевод компании в другую юрисдикцию;
• административная гибкость;
• современное акционерное законодательство;
• нет негативных ассоциаций с зоной льготного налогообложения;
• преимущество 5-процентной действующей ставки налога.

Иосиф Галеа указал, почему стоит вести деятельность в сфере онлайн-гемблинга на Мальте:

• стабильная законодательная база и финансовая система;
• имеются лицензии, распространяющиеся на все типы игр и технологий;
• популяризация ответственного отношения к игре;
• защита игроков;
• предотвращение отмывания денег;
• надлежащая организация деятельности в сфере интерактивных игр.

Как регулируется лицензированный игорный бизнес

Спикер рассказал о классификации деятельности в сфере удаленного гейминга в рамках мальтийского регулируемого рынка:

• класс 1: операторы работают с рисками, предлагая игры, результат которых основан на действии генератора случайных чисел. В частности, лицензию данного класса получают онлайн-казино;
• класс 2: операторы работают с рисками, предлагая ставки на спортивные и иные события (например, фиксированные ставки);
• класс 3: операторы берут комиссию за продвижение и содействие в организации игр. К таким относятся, в частности, покерные и бинго-сети.
• класс 4: провайдеры, предоставляющие услуги хостинга и средства управления на своих игровых платформах.

«Следует отметить, что в соответствии с мальтийским законодательством ежедневный фэнтези-спорт считается легальным. Операторы данного сектора получают лицензию, которую выдают на игры, основанные на навыках», – добавил спикер.

Основные этапы процесса лицензирования

Иосиф Галеа сообщил, что выдачей лицензий на Мальте занимается Malta Gaming Authority (MGA). Принцип выдачи разрешений лицензиатам имеет либеральную основу:

• компания должна соответствовать требованиям для ведения игорной деятельности;
• иметь прочные позиции с точки зрения бизнеса и финансов;
• иметь технические возможности для организации игорного бизнеса;
• использовать системы для организации и управления играми в соответствии с Положениями о регулировании удаленного гемблинга.

«Основная философия MGA – качество, а не количество. Получить лицензию нелегко – придется пройти строгий процесс рассмотрения заявки, удовлетворить все требования. Мальтийская лицензия – это привилегия, а не право. Она требует от операторов высокого уровня самоконтроля и саморегулирования, если они не хотят потерять такую привилегию», – отметил спикер.

MGA проверяет каждую составляющую игорной деятельности, начиная с идентификации пользователей до ведения документации и процедур по борьбе с мошенничеством и отмыванием денег. По словам Галеа, MGA проводит регулярные антикоррупционные проверки в отношении конечных бенефициаров компании – владельцев, директоров и сотрудников. Аудитом заведует специальный отдел.

Документация

Спикер рассказал, что в перечне документов, необходимых для подачи вместе с заявкой на получение лицензии, особое внимание следует уделить бизнес-плану, который должен включать в себя:

• финансовый план предприятия;
• финансовый прогноз на три года;
• маркетинговый план и план продаж;
• рассмотрение целей предприятия;
• структуру предприятия;
• технологии, которые будут использоваться;
• характер игр, предлагаемых предприятием.

Кроме того, оператор обязан:

• предоставить документацию на систему;
• предоставить уставные документы;
• указать форму предпринимательской деятельности;
• указать принципы деятельности и процедуры компании;
• предоставить соглашения и контракты со всеми бизнес-партнерами;
• продемонстрировать механизм управления денежными средствами.

«Последний пункт обязывает компанию хранить средства игрока на отдельном защищенном счете одного из финансовых институтов с лицензией Европейской экономической зоны», – уточнил Галеа.

Эксперт подчеркнул, что оператору придется представить все технические нюансы своей работы:

• игровые операции и сертификаты;
• процедуры идентификации игрока;
• инструменты борьбы с мошенничеством и отмыванием денег;
• правила и условия ресурса;
• техническая организация;
• аварийное восстановление и бесперебойность деятельности.

Как проводится системный аудит игорного оператора

По словам спикера, аудит осуществляют независимые организации и по его итогам выдают сертификат соответствия. Цель аудита – обеспечить гарантии надежности предоставляемой документации и гарантии того, что игровые системы внедряются со всеми необходимыми функциями в соответствии с положениями о регулировании.

«Аудит проводится в искусственно созданных условиях. Все игровые системы и веб-сайты должны быть подключены к провайдерам платежных услуг и быть доступны», – сообщил специалист.

Проверка включает в себя следующие исследования:

• организации игровой системы и системы управления;
• безопасности системы и аккаунта игрока;
• информации об активности игрока, которая должна сохраняться;
• истории игровых действий и финансовой активности игрока;
• регистрации игроков;
• контента сайтов.

Системный аудит направлен на выявление:

• мошеннической деятельности и процедур по борьбе с отмыванием денег;
• механизмов самозащиты прав игрока;
• полноэкранных игр;
• процедур решения проблем, вызванных прерванной игрой;
• процедур отчетности.

Спикер подытожил, что готов предоставить помощь компаниям, желающим работать на Мальте и получить локальную лицензию. Детальный обзор получения игорной лицензии Мальты можно найти здесь.

Напомним: в рамках RGW 2017 выступали Сергей Ефименко, Леонид Парамонов, Эрик Бенц, Франческо Баранка и др.